어떤 사람들은 투자가 정치와 같아서 절대 합의를 얻을 수 없다고 말합니다. 그러나 그것은 또한 (어쨌든 투자와 함께) 그것의 아름다움이기도 합니다. Bloomberg는 해당 분야 최고의 자금 전문가 4명에게 현재 어디에 100만 달러를 투자할 것인지 물었고 그들의 대답은 매우 달랐습니다. 다행히도 그들의 아이디어로부터 이익을 얻기 위해 백만장자가 될 필요는 없습니다. 귀하의 투자 포트폴리오에 맞게 전략을 맞춤화하는 방법을 보여 드리겠습니다.
아이디어 1번: 인기가 없는 부문.
영국 모닝스타 웰스(Morningstar Wealth)의 미주지역 최고투자책임자(CIO)인 마르타 노튼(Marta Norton)은 경제에 대해 낙관적인 전망을 갖고 있다. 기술은 올해 미국 주식 시장의 움직임을 주도했지만 다른 부문, 특히 은행, 소재, MLP(Master Limited Partnership) 등 인기가 없는 부문에서도 가치를 확인했습니다.
은행주는 확실히 위험을 안고 있지만 올해 미니뱅킹 위기를 통해 이러한 우려는 이미 많이 사라졌습니다. 한편, 소재주는 품질 측면에서 경기력을 향상시키고 있으며 다른 미국 부문만큼 과대평가되지는 않았습니다. 다자간 금융회사의 경우, 그들은 좋은 수익을 제공하고 자본을 더 잘 관리합니다.
이는 미국 국경을 넘어 특히 신흥 시장과 에너지 부문과 같은 일부 유럽 지역에서도 잠재력을 보고 있습니다. 그러나 이는 여전히 경제 변동과 연관되어 있으며, 특히 세계 경제가 어려운 국면을 겪고 있는 경우 고유한 위험을 수반한다는 점을 기억하십시오. 경기 침체 위험을 상쇄하기 위해 그녀는 만기가 2년 이하인 단기 국채 풀을 추가할 것을 권장합니다. 그들은 약 5%의 좋은 수익을 제공할 것이며 시장이 약간 거칠어지면 투자를 조정할 수 있는 자유를 제공할 것입니다.
이 아이디어의 좋은 출발점을 제공하는 ETF는 무엇입니까?
다음과 같은 미국의 부문별 ETF를 고려할 수 있습니다. iShares S&P US Bank UCITS ETF (주식코드: BNKS; 사업비율: 0.35%), 재료 SPDR 섹터 상자를 선택합니다. (XLB; 0.10%), 또는 알레리안 MLB ETF (AMLB; 0.87%). 또는 다음에 투자할 수 있습니다. 뱅가드 소형주 ETF (VBR; 0.07%), 이 부문에 최소 30%의 노출도를 가지며 베타가 더 높은 소형주에 중점을 둡니다. 다음과도 페어링할 수 있습니다. iShares 1-3년 국채 펀드 (SHY; 0.15%) 경기 침체 위험을 관리합니다.
아이디어 #2: 한국 은행.
K-Pop은 잊어버리세요. 현재 한국 은행이 활동하고 있습니다. 시카고에 본사를 둔 Ariel Investments의 글로벌 및 신흥 시장 주식 담당 최고 투자 책임자(CIO)인 Henry Mallary Duryea는 팬입니다. 은행의 주주환원율 상승은 주가 상승의 촉매제가 될 것으로 예상된다. 정부는 기업이 이익의 일부를 주주에게 돌려주는 방안을 환영하고 있지만 변화는 점진적일 것으로 보인다. 대표적인 사례: 지난해 국내 은행들은 배당금과 자사주 매입을 통해 순이익의 약 24%를 주주들에게 반환한 반면, 해외 은행들은 64%를 반환했다.
두 은행이 눈에 띕니다. KB금융 그리고 하나금융. 일반적으로 은행 주식이 종이 가치(예: 장부 가치)보다 60~70% 낮은 가격으로 판매되고 있는 경우 이는 위험 신호입니다. 이는 종종 그들이 그다지 크지 않은 대출을 처리하고 있음을 의미합니다. 하지만 한국에서는 이야기가 다르다. 이 부문의 대출 성장은 느리고 꾸준했으며, 다른 곳에서 가끔 볼 수 있는 과열된 대출 거품의 함정에 빠지지 않았습니다. 또한 은행은 보수적으로 50%의 대출 가치 비율을 고수하면서 모기지 대출을 안전하게 취급합니다. 더욱이 이 부문은 여전히 저렴합니다. 이들 한국 은행의 주가는 향후 18~24개월 내에 두 배로 오를 수 있으며, 이들의 가격은 세계 다른 지역 은행의 주가와 비슷하거나 심지어 더 낮은 수준으로 유지될 것입니다.
어떤 ETF가 여기서 좋은 출발점을 제공합니까?
일반적으로 한국 주식에 대한 노출을 얻으려면 다음에 투자할 수 있습니다. iShares MSCI Korea UCITS ETF(달러) (CSKR; 0.65%). 금융 부문에 대해 알아보려면 다음에 투자할 수 있습니다. 삼성코덱스거래소은행주식회사 (91170; 0.45%) 아니면 한국의 몇몇 개별 은행주를 골라서 골라보세요.
아이디어 3번: 금고와 금.
샌프란시스코에 본사를 둔 SoFi의 투자 전략 책임자인 Liz Young은 특히 시장 가치가 상승하는 상황에서 좀 더 조심스러운 입장을 취했습니다. 그녀는 포트폴리오에 더 많은 국채를 추가할 것을 권장합니다. 그녀는 국채 수익률, 특히 2년 만기 수익률이 연준의 기준 금리 주변을 맴돌면서 현재보다 훨씬 더 높게 상승할 가능성이 낮다고 보고 있습니다. 이제 국채를 구매하면 5% 이상의 수익률을 얻을 수 있으므로 가만히 앉아 상황이 어떻게 진행되는지 확인할 수 있습니다.
그녀는 또한 약간의 금을 집어들 것을 권장합니다. 현재로서는 금리가 어떻게 움직일지에 대한 불확실성이 크며 이는 이미 통화 시장에 새로운 변동성을 주입하고 있습니다. 현실을 직시하자면, 통화와 금리는 거의 모든 것에 영향을 미치는 경향이 있으며, 금은 이러한 변동을 방지할 수 있는 좋은 방법이 될 수 있습니다.
어떤 ETF가 좋은 출발점을 제공합니까?
당신은 볼 수 있습니다 iShares 1-3년 국채 펀드 (수줍음; 0.15%) f SPDR 금 주식 (GLD; 0.4%) 두 자산에 대한 노출을 확보합니다.
아이디어 #4: 완충 ETF.
휴스턴에 본사를 둔 Americana Partners의 전무 이사이자 파트너인 Philip Knight는 조금 다른 것을 보고 있습니다. 바로 완충 ETF(정의 가능한 결과 ETF)입니다. S&P 500과 같은 지수를 추적하는 이러한 사모 펀드는 주식에 대한 보험 역할을 합니다. 이는 잠재적 손실을 제한하는 동시에 이익도 제한합니다.
예를 들어, 시장이 계속해서 상승한다면 내년에도 시장과 일치하는 수익을 누릴 수 있지만 어느 정도(보통 약 12%~14%)까지만 가능합니다. 하지만 잠깐만요. 이는 실제로 현재 대부분의 월스트리트 분석가가 예측한 최고의 예측보다 낮습니다. 그리고 더 높은 이자율로 인한 2톤의 경제적 무게로 인해 시장이 10% 또는 20% 하락한다면 이 ETF는 시장 손실의 처음 15%로부터 귀하를 보호하는 “버퍼”를 제공할 것입니다. 따라서 이 ETF를 12개월 동안 보유한다면 지수가 하락하더라도 시장보다 더 나은 성과를 거둘 것이 거의 확실합니다.
이러한 ETF는 매매가 쉽지만 저렴하지는 않습니다. 일반적으로 수수료는 약 0.85%로 일반 인덱스 펀드보다 훨씬 높습니다. 그러나 신중한 입장에 있고 손실로부터 보호하기 위해 일부 잠재적 수익을 희생하는 것을 꺼리지 않는다면 예비 자금은 현명한 선택이 될 수 있습니다. 격동적인 시장 시기에 안정성을 찾고 있거나 은퇴가 코앞에 있고 둥지 알을 보호하기 위해 비용을 지불해도 괜찮을 경우에도 적합할 수 있습니다.
어떤 ETF가 좋은 출발점을 제공합니까?
당신은 볼 수 있습니다 혁신적인 미국 주식의 힘을 위한 ETF – 9월(PSEP), 11월(PNOV) 또는 12월(PDEC). 그들은 각각 0.79%의 비용 비율을 가지고 있습니다.
